Dans le travail de gestion de patrimoine, la sélection est une partie du second pilier et la totalité du troisième pilier de notre métier.
Le premier pilier de la gestion de patrimoine est l'analyse : il s'agit de faire un bilan avec vous de votre situation et de rédiger avec vous un véritable cahier des charges, prenant en compte vos souhaits, vos projets et également vos obligations et vos engagements. Ce travail est un travail d'écoute et d'échange. A cette occasion, nous rédigeons ensemble un audit patrimonial.
Cet audit patrimonial va servir de base au second pilier qui est le conseil : nous allons mettre en place avec vous une véritable stratégie patrimoniale alliant vos désirs, vos capacités et vos engagements, pour vous aider à prendre la décision. Vous allez alors sélectionner la meilleure stratégie, les meilleurs types d'investissement. Nous allons parler de cette sélection là.
Ensuite, le troisième pilier, la sélection. Nous allons choisir les partenaires les plus adaptés pour la stratégie adoptée. Notre société ne dépend d'aucune banque, d'aucun assureur, d'aucun promoteur et d'aucun réseau. Nous revendiquons cette indépendance. Néanmoins, toute stratégie d'investissement implique l'intervention d'un partenaire pour la mettre en place. Nous les sélectionnons en fonction de votre stratégie.
Enfin, le quatrième pilier, l'accompagnement : nous assurons un suivi sur-mesure de votre investissement et nous vous proposons un suivi global de votre patrimoine. Cela se traduit par des actes de gestions, des rencontres régulières, une information sur l'actualité juridique, législative, réglementaire et fiscale.
La gestion de patrimoine est un métier nécessitant une information et un suivi régulier et important et c'est cela que SDL Conseil & Patrimoine a l'ambition de faire à vos cotés.
Que sélectionner ?
Nous pouvons sélectionner des investissements financiers ou immobiliers.
Pour les investissements financiers, nous avons :
Pour les investissements immobiliers, nous avons :